Что Такое CFD и Чем он Отличается от Forex

> Бизнес > 24.12.2018
Что Такое CFD и Чем он Отличается от Forex

Сравнительно недавно на рынке Форекс появилась возможность CFD-трейдинга. Удобство, выгодность и широкая доступность этого подхода к спекулятивной торговле благоприятствуют его значительному распространению среди частных инвесторов. Родиной CFD-контрактов считается Великобритания. Данные инструменты возникли еще в восьмидесятых годах прошлого столетия и использовались изначально для трейдинга на разнице курсов акций. В настоящее время многие брокеры Форекс предлагают клиентам-трейдерам работать одновременно на разных сегментах финансового рынка. Следует разобраться, что такое CFD-трейдинг на Форекс, а также выяснить – чем именно он отличается от обычных валютных спекуляций.

CFD-трейдинг: что это такое

Аббревиатура CFD – это общепринятое англоязычное сокращение Contract-For-Difference, что дословно переводится как «контракт на разницу». По сути, CFD – это очередной финансовый инструмент, позволяющий частному спекулянту зарабатывать на динамике рыночного курса какого-либо актива, являющегося базисным по стандартным условиям этого контракта. Совершение трейдером покупки по CFD-контракту не приводит к возникновению у него права собственности на базисный актив. Данное обстоятельство способствует исключению дополнительных затрат и лимитов, обычно присущих сделкам SELL/BUY, заключаемым непосредственно по базисному активу (например, по валютной паре).

На Форекс CFD-трейдинг осуществляется с одного торгового счета. Базисным активом по CFD-контракту может быть не только любая валютная пара Форекс, но и иные доступные активы (к примеру, ценные бумаги, сырье, товары, биржевые индексы). Трейдер CFD получает спекулятивный доход, пропорциональный разнице между курсом открытия и курсом завершения торговой позиции, учитывая при этом необходимые комиссионные платежи. Благоприятным обстоятельством для CFD-трейдинга считается значительный размер кредитного плеча, автоматически предоставляемого брокером. Это дает возможность работать с CFD при небольшой величине торгового капитала.

CFD-трейдинг и обычная торговля на Форекс: в чем их сходства?

Форекс-трейдинг подразумевает покупку/продажу определенной валюты путем совершения онлайн-сделок BUY/SELL соответствующими валютными парами. Иными словами, при обычной торговле на Форекс спекулянт зарабатывает на динамике рыночного курса, приобретая (BUY) или продавая (SELL) саму валюту. Валютные курсы по совершаемым сделкам определяются на целевом рынке как результат соглашений, достигнутых участниками Форекс. Динамика котировок зависит лишь от актуального соотношения между предложением и спросом на целевом рынке.

Если сравнить CFD-трейдинг с обычной торговлей на Форекс, то будут очевидны следующие сходства этих двух инструментов:

  1. Все сделки совершаются онлайн через интернет-терминал. Как правило, для CFD-трейдинга и Форекс-трейдинга используется одна и та же онлайн-платформа. Для всех торговых позиций предоставляется возможность одновременного выполнения операций открытия/завершения.
  2. Портфель торгуемых активов можно разнообразить (диверсифицировать) с целью ограничения сопутствующих рисков.
  3. Получаемый доход имеет спекулятивную природу, так как является результатом возникновения разницы между Buy-курсом и Sell-курсом по совершенной сделке. Между Buy-курсом и Sell-курсом существует спред известной величины.
  4. Брокер предоставляет клиенту-трейдеру кредитное плечо с определенным соотношением. Это является ключевым условием трейдинга.

Чем CFD-трейдинг отличается от торговли на Форекс?

Выбирая тот или иной способ спекулятивной торговли финансовыми активами, инвестор должен учитывать их характерные отличия:

  1. Время, доступное онлайн-спекулянту для совершения торговых операций. На Форекс можно торговать круглосуточно с понедельника по пятницу, в то время как CFD-трейдинг осуществляется на протяжении только лишь американской сессии.
  2. Финансовые инструменты, доступные онлайн-трейдеру для совершения сделок. Как правило, Форекс-трейдинг осуществляется исключительно валютными парами. Контракты CFD, как уже говорилось ранее, могут заключаться по разным базисным активам (валютные пары, ценные бумаги, фьючерсы, товарно-сырьевые активы, фондовые индексы).
  3. Сопутствующие риски и их актуальность для инвестора. В CFD-трейдинге реальные риски предопределяются спецификой базисного актива, что позволяет их сознательно регулировать, выбирая конкретный инструмент для торговли. В трейдинге валютными парами неизбежно приходится сталкиваться с реакцией целевых рынков на различные факторы и обстоятельства (текущие настроения быков/медведей, важные новости, действия маркет-мейкеров, неожиданные события).
  4. Необходимый размер стартового капитала. Кредитное плечо используется и в CFD-трейдинге, и в Форекс-трейдинге. Однако минимальная величина CFD-лота составляет 10 (десять) акций, в то время как стандартный объем сделки на Форекс соответствует 100 000 (ста тысячам) единиц базовой валюты.
  5. Возможность спекулятивного заработка. При одинаковых размерах стартового капитала CFD-трейдинг позволяет зарабатывать больше, чем Форекс-трейдинг.
  6. Надежность брокеров-партнеров. Рынок CFD-контрактов регламентируется еще меньше, чем Форекс. Следовательно, в CFD-трейдинге многое будет зависеть от благонамеренности и порядочности соответствующих посредников.